Posted by Noi investitori in Dividend Growth Machine non cerchiamo di indovinare cosa farà il mercato nel futuro. Ma una cosa è certa: prima o poi ci sarà un altro crollo di Borsa. Forse non accadrà il prossimo anno (o forse sì…), ma accadrà di nuovo. Fa parte della natura dei mercati finanziari: cicli di crescita e correzione si alternano da sempre. La lezione più importante da imparare è questa: non bisogna temere i crolli del mercato. Bisogna imparare a trarne vantaggio!
Ecco come puoi farlo, in 4 step pratici:
Step 1: Non vendere nel panico!
Il primo passo è capire cosa non fare. L’errore più grande che commette la maggior parte degli investitori è vendere quando il mercato crolla. Questo significa uscire dalle azioni nel momento peggiore possibile!
Molti, presi dalla paura, si rifugiano in strumenti considerati “più sicuri” (ma con rendimenti molto più bassi), come le obbligazioni. Così facendo, trasformano le perdite temporanee in perdite permanenti. È in questo modo che la ricchezza passa dagli investitori impulsivi a quelli pazienti, quelli che comprano durante le recessioni, mentre gli altri scappano.
Step 2: Pensa in termine di rendita, non di valore!
C’è un modo diverso di investire, che trasforma i crolli da minacce a opportunità. Come? Smettendo di pensare in termini di “valore del portafoglio” e iniziando a pensare in termini di rendita generata dal portafoglio!
Invece di dire “Il mio portafoglio vale 1.000.000 €”, prova a dire: “Il mio portafoglio mi genera 40.000 € di reddito all’anno!”.
Questo approccio cambia tutto. Sposta l’attenzione da quanto vale il tuo investimento (una variabile instabile) a quanto produce (una variabile più costante). Inoltre, ti spinge naturalmente verso investimenti che generano rendita, come le azioni con dividendo crescente.
Per esempio, durante la Grande Recessione del 2008, il prezzo delle azioni Aflac (AFL) crollò di oltre il 70%. Eppure, la società aumentò il suo dividendo da $0,12 a $0,14 per azione. Mentre il mercato impazziva, i redditi da dividendo restavano stabili, anzi, crescevano!
Chi investiva per la rendita continuava a incassare normalmente. Chi investiva guardando solo al prezzo… vendeva nel panico e subiva perdite reali!
Step 3: Compra quando gli altri vendono!
E qui viene la parte interessante: quando ti concentri sulla rendita, puoi approfittare dei crolli di mercato.
Riprendiamo Aflac. Prima del 2008 aveva un rendimento da dividendo sotto il 2%. Durante il crollo, quel rendimento salì oltre il 7%. La stessa azienda, con lo stesso business, ma con un prezzo molto più basso. Il momento in cui compri fa tutta la differenza! I crolli del mercato sono come saldi straordinari su grandi aziende.
Come disse Warren Buffett:
“Sii timoroso quando gli altri sono avidi, e avido quando gli altri sono timorosi.”
Durante un crash puoi:
- Vendere titoli sopravvalutati e reinvestire in aziende sottovalutate.
- Reinvestire parte del reddito da dividendi in nuove opportunità.
Ricorda: per ogni venditore c’è un compratore. E quando tutti vendono nel panico, gli investitori intelligenti stanno comprando aziende solide a prezzi ingiustamente bassi!
Step 4: La scelta dei titoli giusti nella Dividend Growth Machine
Una volta adottata la mentalità dell’investitore orientato alla rendita, arrivano le domande pratiche:
- Come trovo azioni con le caratteristiche giuste per essere all’interno di un portafoglio Dividend Growth Machine?
- Come capisco quali titoli sono da comprare, mantenere o da vendere?
Ed è qui che è importante l’esperienza sui mercati finanziari e la competenza necessaria a rispettare i paramenti necessari, affinché, un società possa entrare di diritto in questo speciale portafoglio da rendita crescente!
I mercati crolleranno di nuovo, prima o poi. Ma non devi averne paura. Con il giusto mindset e la giusta strategia, puoi guadagnare mentre gli altri fuggono1
- Non vendere nel panico
- Concentrati sul reddito, non sul valore
- Compra quando gli altri vendono
- Scegli aziende solide con dividendi sostenibili
La ricchezza, come sempre, premia la pazienza, la disciplina e la visione a lungo termine!
Coaching per la Mente Milionaria 